עולם ההשקעות נתון לתנודות מתמידות, כאשר אירועים גלובליים, גורמים כלכליים ופוליטיים, ותופעות כמו מגפת הקורונה, עלולים להוביל לתקופות של אי יציבות בשווקים המסורתיים.
השקעות אלטרנטיביות, המציעות מגוון רחב של נכסים שאינם נסחרים בבורסות, הן כלי חשוב להגנה על תיק ההשקעות ולצמיחה גם בזמנים של עיוותי שוק.
הגנה על תיק ההשקעות:
-
פיזור סיכונים: השקעה בנכסים אלטרנטיביים, שאינם קורלטיביים (אינם נעים באותו כיוון) עם שוק המניות והאג"ח, תורמת לפיזור סיכונים יעיל של תיק ההשקעות.
-
הכנסה פסיבית: נכסים אלטרנטיביים רבים, כמו נדל"ן מניב, קרנות גידור ופרייבט אקוויטי, יכולים להניב הכנסה פסיבית קבועה, המהווה מקור יציב לתזרים מזומנים.
צמיחה בעת עיוותי שוק:
-
פוטנציאל לתשואה גבוהה: נכסים אלטרנטיביים רבים מציעים פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר מאשר נכסים מסורתיים, במיוחד בתקופות של ירידות בשוק.
-
גישה להזדמנויות ייחודיות: השקעות אלטרנטיביות מאפשרות גישה להזדמנויות השקעה שאינן זמינות למשקיעים פרטיים באופן רגיל, כמו השקעה בחברות סטארט-אפ או קרנות גידור מיוחדות.
כיצד להשקיע בעזרת השקעות אלטרנטיביות בצורה נכונה?
-
הבנת הסיכונים: חשוב להבין את הסיכונים הכרוכים בהשקעות אלטרנטיביות, הן מבחינת הסיכון הספציפי של הנכס והן מבחינת הסיכון הכלכלי-שוקי.
-
מחקר מעמיק: לפני השקעה בנכס אלטרנטיבי, חשוב לבצע מחקר מעמיק על הנכס, על מנהליו ועל היסטוריית הביצועים שלו.
-
פיזור ההשקעות: לא מומלץ להשקיע את כל הכסף בנכס אלטרנטיבי אחד. פיזור ההשקעות בין מספר נכסים אלטרנטיביים יסייע להפחית את הסיכון.
-
עבודה עם יועץ השקעות: יועץ השקעות מוסמך ומנוסה יכול לסייע לכם לבחור השקעות אלטרנטיביות המתאימות לצרכים וליעדים שלכם.
לסיכום:
השקעות אלטרנטיביות הן כלי חשוב להגנה על תיק ההשקעות ולצמיחה גם בזמנים של עיוותי שוק. עם הבנה נכונה של הסיכונים, ביצוע מחקר מעמיק ופיזור נכון, ניתן להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות בצורה יעילה ולהשיג תשואה גבוהה לאורך זמן.חשוב לציין כי השקעות אלטרנטיביות אינן מתאימות לכל משקיע. הן דורשות הבנה מעמיקה של הסיכונים הכרוכים בהן, סכום השקעה מינימלי גבוה יחסית ונכונות להשקיע לטווח הארוך.